Individuell — Unabhängig — Professionell
Was erwartet Dich
Analyse Deiner Situation:
Wo stehst Du gerade? Was sind Deine Ziele? Wie groß ist Deine Risikobereitschaft?
Konkrete Empfehlungen:
Du erhältst klare Vorschläge für passende Investments – ob Aktien, Fonds, ETFs oder andere Anlageklassen.
Keine Produktbindung:
Ich empfehle nur, was ich auch selbst wählen würde – ohne Provisionen oder versteckte Interessen.
Begleitung auf Wunsch:
Du entscheidest selbst, wie viel Unterstützung Du möchtest – von punktueller Beratung bis zur regelmäßigen Begleitung.
Erklärung zur Umsetzung der EU-Transparenzverordnung (Art. 3 und Art. 4 TVO)
1. Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 3 TVO)
Im Rahmen unserer Beratungstätigkeit berücksichtigen wir Nachhaltigkeitsrisiken bei der Auswahl von Finanzprodukten und Anbietern. Dabei stützen wir uns auf die Informationen, die uns von den jeweiligen Finanzmarktteilnehmern zur Verfügung gestellt werden.
Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken verfolgen, werden in der Beratung ggf. nicht berücksichtigt. Zudem erfolgt eine Bewertung der Nachhaltigkeitsrisiken mithilfe ergänzender Daten von spezialisierten Dienstleistern, Verbänden oder Organisationen.
Im Beratungsgespräch informieren wir unsere Kunden, sofern die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken erkennbar Vor- oder Nachteile für die jeweilige Anlageentscheidung mit sich bringt. Weitere Informationen zu den Nachhaltigkeitsstrategien einzelner Anbieter entnehmen Sie bitte deren vorvertraglichen Informationen.
Grundsätzlich empfehlen wir eine breite Streuung (Diversifikation) der Anlagen, auch im Hinblick auf mögliche Nachhaltigkeitsrisiken.
2. Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)
Wir berücksichtigen im Rahmen der Anlageberatung die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren („Principal Adverse Impacts“, PAI). Diese Berücksichtigung erfolgt auf Grundlage der uns zugänglichen Informationen, insbesondere der Angaben der Anbieter zur Nachhaltigkeit ihrer Produkte und ihrer Geschäftstätigkeit.
Bitte beachten Sie, dass die aktuell verfügbaren Informationen von Anbietern zum Teil noch nicht vollständig oder einheitlich sind. Wir erwarten jedoch eine fortlaufende Verbesserung der Datenlage.
Begriffserklärung: Nachhaltigkeitsrisiken
Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) sind Ereignisse oder Bedingungen aus den Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance), deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert einer Anlage haben kann.
Beispiele:
- Umwelt: Extremwetterereignisse (z. B. Dürren) können Lieferketten oder Produktionsstandorte beeinträchtigen.
— Soziales: Missachtung von Arbeitsrechten oder mangelnder Gesundheitsschutz in Unternehmen.
— Unternehmensführung: Korruption, fehlende Steuerehrlichkeit oder schwache Unternehmensführung.